买卖银行卡 非法买卖银行卡产业链：500元网上可买银行卡

罪犯用来伪造银行卡的工具。广州日报记者莫伟农照片

银行卡非法交易形成了涉及电信诈骗、盗窃、洗钱、行贿受贿等“灰色产业链”。

银行卡非法交易“产业链”

非法获取身份证

身份证来源:一是被害人丢失的身份证，被人捡到后卖掉；二是通过在线QQ群等渠道专门收购。购买价格从50元到150元不等。

组织人开卡

利用获得的身份证在银行开了大量的卡，因为有些银行审核不严格，或者为了工作表现，“一般很难从照片上判断是不是自己”，导致这些人利用别人的身份证在银行开了大量的银行卡。

“卡头”在网上卖卡

每套银行卡从500元到1000元不等。出售的银行卡主要用于转移和提取电信诈骗、欺诈刷卡、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪资金。

广东发卡4.96亿张

截至2014年底，广东累计发行银行卡4.96亿张。2014年，广东银行卡交易60.6亿笔，交易金额37.8万亿元。

昨日，广东省公安厅就海燕系列打击银行卡犯罪专项行动召开新闻发布会。记者了解到，目前，非法网上银行卡交易已形成“灰色产业链”，从获取身份证到冒领银行卡，再到网上交易和实施电信诈骗、假卡盗窃、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪，是电信诈骗、克隆卡盗窃等犯罪持续高发的重要推动力。据悉，公安经侦部门已将其列为今年重点任务之一，并将组织特种兵发动强攻。

广东省公安厅经侦局从2014年广州市公安局南沙分局办理的一起刘等人冒领银行卡案件入手，会同网络警察部门对刘的线上线下网络进行了调查，结合该公司和广电快递公司移交的线索，利用网络平台买卖银行卡，最终一个遍布全国25个省市、成员达305人的“团伙”逐渐浮出水面，其规模之大令人震惊。涉及的犯罪环节可谓“眼花缭乱”，同时还挖出了电信诈骗、假卡盗窃、网络赌博、洗钱等众多下游犯罪团伙。

据悉，这些“团伙”结构相对松散，各地都有小团伙，涉及不同的犯罪。其中，广东的团伙主要涉及拿银行卡、非法买卖银行卡等犯罪，以及电信诈骗、银行卡盗窃等犯罪。这些团伙有一定的地域特点。他们是通过QQ群或者熟人介绍联系的，有的甚至直接在QQ上做广告。

5月4日至5月15日，广东省公安厅召集广州、深圳、珠海、汕头、佛山等16个城市开展第一波收网行动，抓获犯罪嫌疑人55人，现场查获银行卡近2000张，大量u盾和银行卡信息。与此同时，我们与其他24个省合作，对剩余的200名嫌疑人进行了统一打击。6月中旬至7月底，开展第二波收网行动，抓获犯罪嫌疑人15人，收缴银行卡2000多张。两波共逮捕70人。

消灭61个帮派

广东省公安厅经侦局政委黄介绍说，5月初至7月底，广东省公安厅经侦局组织广深汕清远等16个市经侦部门开展了两波“海燕四号”工程。收网行动的重点是欺诈性收购、网上交易和非法持有银行卡等犯罪。该省逮捕了70名犯罪嫌疑人，缴获了4000多张银行卡和u盾及银行卡信息

到目前为止，“海燕1-4”共打击犯罪团伙61个，抓获犯罪嫌疑人288人，缴获银行卡、假卡7000多张，以及大量pOS机、侧录机等。

兄弟俩靠卖半年卡赚了150万

今年5月，广州白云警方接到江苏警方的线索，反映白云区一犯罪团伙通过互联网非法买卖银行卡。

白云警方成立专案组进行调查，发现线索中反映有两名团伙成员。他们从网上买了全套银行卡，然后转手盈利。每套里面都有银行卡、身份证、手机SIM卡、u盾、各大银行的开户卡收据等物品，这些银行卡都是用别人的身份证办理的。

犯罪嫌疑人主要通过在网上联系买家非法出售银行卡，然后通过快递行业发货。仅一家快递公司近三个月的文件显示，嫌疑人已经发了几十个货，生意红火的时候，每天能卖出十多套银行卡，收货人的位置涉及全国很多地方。

这两个嫌疑人是活跃在嘉禾王刚地区的兄弟。6月4日，专案组伏击抓获犯罪嫌疑人徐某某和徐某某。在犯罪嫌疑人租住的出租屋内，7台电脑在运行，30多个QQ号在闪烁，不断有人询问银行卡的购买和发货情况。警方查获未开封银行卡35套，大量身份证、手机卡，快递票据近200张。

自去年底以来，他们销售银行卡的非法收入已超过150万元。经核实，涉案银行卡身份信息有效，开户银行及身份信息涉及全国各地。