湖南维财金 湖南“维财金”涉嫌非法经营黄金案成功告破

公安部监管的湖南蔡威贵金属交易所有限公司一案成功侦破。自2010年2月以来，公司在全国范围内发展了39084家客户从事所谓的“金”期货交易，违法业务交易额超过6003亿元，导致手续费8.88亿元，递延费用超过600万元。据新华社报道

非法吸收公众存款导致非法经营黄金

2011年10月，福建省三明市沙县公安局经济侦查大队在查处犯罪嫌疑人乐佩彤非法吸收公众存款案时，发现乐佩彤非法吸收的1000多万元资金被投资于湖南蔡威贵金属交易所蔡威黄金投机，造成巨额损失后潜逃。在发现乐非法吸收的资金被用于投机黄金后，办案经验丰富、灵敏度高的调查人员意识到湖南贵金属交易所的黄金投机行为可能是非法期货投机行为，查案民警立即对湖南黄金交易进行了调查。

通过对湖南蔡威公司黄金交易特点的调查分析，民警廖振国发现，湖南蔡威黄金的投机行为具有为客户提供标准化合约、保证金交易制度、实行T+0制度、强制清算制度、集中竞价、双向交易、匿名交易、电子撮合交易等期货交易的特点。而且蔡威黄金的杠杆率大于正常期货投机，保证金可以放大100倍以上。蔡威黄金市场走势指湖南蔡威黄金投机属于变相期货投机。

湖南蔡威公司对外公布，其提供的黄金电子交易获得湖南省政府批准，交易资金由工行第三方管理。调查此案的警方发现，湖南蔡威公司通过网上查询和暗访相关蔡威代理商，声称湖南省政府对蔡威黄金交易的批准是虚假的。

为了进一步弄清蔡威各级公司及其法定代表人是否具备期货经营资格和资质这一关键问题，办案民警多次前往三明和福州进行调查。最后，在上级公安机关领导的沟通协调和办案民警的努力下，福建证监局得到批复，确认各级金融公司和法定代表人不具备期货业务资格和资格。蔡威各级公司经营的蔡威黄金期货业务的违法性终于得到了有效的承认。

对比三个账户的海量信息

经工商部门调查，公安部门发现湖南公司法定代表人为褚伟，福建公司法定代表人为郑晓婷，三明公司法定代表人为，沙县公司法定代表人为廖。

湖南变相黄金期货违法行为被确认后，办案民警逐项分析了和廖工行账户的交易明细，发现从2011年5月起，他们每月都收到郑淑琼和潘银行账户转账的资金，且转账金额逐月增加。湖南蔡威公司老板褚伟的工行个人账户上也有资金转移到廖蔡赟和林文慧的账户上。

公安部门通过对“褚卫”、“郑淑琼”、“潘”等海量信息的反复分析对比，认定“郑淑琼”、“潘”为福建公司收取湖南公司业务佣金所使用的账户。然后，通过分析比较“出位”、“郑淑琼”、“潘”与、廖的交易细节，最终掌握了福建省各市县100余名代理人的姓名以及用于接收金融业务佣金的账户。

2011年12月初，沙县公安局对廖、、郑晓婷涉嫌非法经营立案侦查。

鉴于公司各级代理人代收代缴金融服务月服务费的佣金在月初，且款项一到即兑现或转账，为查获非法资金，2011年11月底起办案民警上班的第一件事就是查询郑淑琼、潘等账户中的资金。12月4日，经查，郑淑琼、潘账户已收2000多万元。第二天，专案组召开案情分析会，对初查和外围调查进行总结和综合分析。项目民警一致认为，犯罪嫌疑人收网条件基本成熟，可以采取行动将其逮捕。

长沙金融办工作人员:

证券、保险、期货都有正规的交易平台。比如正式黄金交易，根据国务院38号文件规定，除国务院或国务院财政管理部门批准外，只有上黄金所及前期使用“交易所”字样的交易场所必须报省人民政府批准。省人民政府批准前，应当征求联席会议的意见。

跟着线索走，解决整个案子

专案组民警查询了郑淑琼在泉州市丰泽区的工行账户，发现仅一个晚上后，郑淑琼账户中的资金就少了700万元。专案组警方立即冻结了该账户中的1800万元，并对其进行了追踪，冻结了潘账户中的475万元。随后，专案组成员搜查了位于泉州市丰泽区广电二楼的福建贵金属管理有限公司，成功抓获福建贵金属管理有限公司法定代表人郑晓婷及其股东黄。随后，专案组民警多次前往三明、泉州、厦门、龙岩等地，成功抓获、王树生、、吴、邹等主要犯罪嫌疑人，并动员陈高强、蔡东茂、王有超、等犯罪嫌疑人自首。郑晓婷等主要犯罪嫌疑人到场后，专案组逮捕了湖南蔡威贵金属交易所有限公司法定代表人褚伟和福建省市政代理人。

根据收集到的固定证据数据，福建蔡威公司自2011年4月成立以来，已在全省范围内发展了8个市级、17个县级和92个普通会员单位的所谓“维财金”交易所，并组织和引进了4962名客户从事所谓“维财金”期货交易。违法经营营业额58.59亿元，导致手续费1.57亿元，递延费用1200元。

根据福建蔡威公司经营使用的“郑淑琼”等银行账户的收款情况及相关数据统计，自2011年5月起，公司已陆续从湖南长沙“楚威”取得佣金1.099亿元。通过深挖，全案破获非法经营案件40起，捣毁经营窝点40个，抓获涉案人员135人，刑事拘留、逮捕或取保候审犯罪嫌疑人49人，查封涉案账户25个，冻结涉案非法资金2570万元。

今年1月，长沙市公安局开福分局对湖南蔡威公司非法经营行为立案侦查，抓获犯罪嫌疑人褚伟、赵丹，他们供认在中国境内发展27家无期货经营资格的省级蔡威公司会员非法经营“蔡威黄金”变相期货。