温州p2p网贷 温州警方今年已查处7家不法P2P网贷公司

昨日，温州市公安局经济侦查支队透露，今年3月以来，我市公安部门共查处7家p2p公司，涉案金额超过1亿元。

这七家p2p公司利用网贷平台吸收资金，名义上是为客户提供贷款信息服务的第三方机构。然而，他们实际上已经越过了p2p公司不理财、侵吞投资者资金的底线，所有这些都涉嫌非法吸收公众存款。

与此同时，我市各法院也出现了与p2p相关的民事纠纷。

一方面是p2p网贷平台存在隐患引发的刑事案件，另一方面是民事纠纷，人们不得不思考p2p行业将面临怎样的洗牌。相关部门是否需要加强对p2p的监管？

目前我市P2P公司70家，查处非法存款7家

P2p是指借贷双方都利用中介推出的网络平台完成小额信贷交易的金融业务。

在过去的两年里，p2p网贷在中国变得流行起来，我市许多人加入了建立p2p公司的行列。

据市公安局经侦支队相关人士介绍，设立p2p公司的资金门槛较低，运营商只需在工商部门注册电子商务或投资咨询公司，注册资金在100万元至3000万元不等。然后在网上花不到2000元，就可以买个网站模板，修改域名，就可以上线，成为p2p网贷平台。据行业统计，我市已备案的p2p公司约有70家。

网贷平台已经建立。怎么操作？

据报道，通过p2p互联网平台，愿意借闲置资金的个人，以及有贷款需求的个人或企业，可以在p2p公司的网络平台上发布信息，进行“撮合”。p2p企业作为第三方机构，只提供贷款信息，不吸收存款，不放贷。

虽然网贷平台降低了贷投双门槛，有利于解决温州“民企多，融资难”和“民资多，投资难”的双重问题，但p2p网贷行业是一个新兴行业，相关部门监管滞后，在实践中容易被不法分子利用作为非法融资的工具。今年3月以来，我市公安部门查处了7家p2p公司，占我市所有p2p公司的10%，其中鹿城区5家，瑞安市2家。

情况

搭建网贷平台“空空壳公司”

德赛财富的两位老板被捕

瑞安德赛财富网贷平台是我市第一个由公安部门查处的p2p网贷平台。

平台领导徐和郑是朋友。徐是浙江一家白酒公司的股东之一，而郑原本从事银行业。

去年8月，徐与郑共同建立了德赛财富网贷平台，由温州电子商务有限公司运营..

名义上这是一个为客户提供贷款信息服务的第三方机构，实际上已经成为徐吸收公众存款的工具。

徐向投资者承诺，贷款将由浙江某白酒公司担保，投资者借款后将获得24%的年化收益和100%的本息支付。然而，她在p2p网络借贷平台上公布的贷款项目和借款人都是虚构的。投资者通过互联网将资金贷出后，贷款最终被记入徐的个人银行账户。

就这样，从去年8月到去年11月，徐和郑从60多个投资者手中非法吸收了2000多万元的公众存款。

今年3月11日，徐因财务困难，在德赛财富网贷平台官网发布公告，声称因所从事的实体酒业失败，无法按时返还投资款及利息，并告知投资人去徐处写借条或用酒业公司存货冲抵投资人本金。

这一宣布引起了警方的注意，公安机关立即将徐和郑带回调查。

经核实，该p2p公司的注册资本为1000万元，但全部是通过资本运作提取的。整个公司只有5名客服人员和1名财务人员，是真正的“空空壳公司”。

徐和郑因涉嫌非法吸收公众存款，于今年6月被瑞安市检察院逮捕。这是我市首例利用网贷平台进行非法集资的案件。此案仍在进一步调查中。

警告

朋友介绍接触p2p平台

10万元存款冲击水漂

我市公安机关查处德赛财富网贷平台后，先后查处了宏昌创投、亚盛投资、易蓉财富、如东金融、万通财富、福成贷款等网贷平台。

记者了解到，其他6家网贷平台的运作方式与德赛财富网贷平台类似——以p2p点对点借贷的名义，以高利率为诱饵，对外发布虚假的贷款信息，从公众那里吸收大量资金。

高先生是受害者之一。

去年年底，高先生通过朋友的介绍了解到万通财富网贷平台。“通过网络关注了这个平台几个月，感觉他们的操作挺正规的，利率1.5个点，不是特别高，我觉得挺靠谱的。”高先生说，所以今年3月，他在网贷平台上投了两次标，总共投了5万元。三个月后，他如约拿到了第一笔利息和推广费，共计4000多元。今年6月份他加了2万，今年9月份又加了投资额10万。“没想到10月份，我收到了万通财富老板要跑的消息。”

万通财富p2p网贷平台隶属于温州李湛投资管理有限公司，涉嫌非法吸收公众存款1000多万元。目前，公安机关已经立案调查。

提醒

不要贪p2p高利率诱惑

建议提高准入门槛

市公安局经济调查支队负责人娄哲龙告诉记者，被调查的七个p2p网络借贷平台只有“p2p”的称号，这使得以前的非正式借贷机构变成了互联网。说到底，他们还是在做非法集资，在改变方式。

虽然有正规的、大规模的p2p网贷平台，但不得不提醒大众不要贪图p2p平台高利率的诱惑，投资前要谨慎。非标准的p2p网贷平台，有的有资金池，资金池再转贷款；有的未经严格审核甚至为自我膨胀，形成虚假、重复不合格的借款人；有的甚至进行庞氏骗局，借新还旧。天上不会掉馅饼，所以广大市民一定要睁大眼睛，多一点眼睛。利息太高就有问题。不是点对点的P2p是非法的，参与这些非法活动造成的一些损失在法律上没有保障。

关于p2p在温州的未来，建议监管部门进行专项清理整顿，通过提高准入门槛、实施资金托管等一系列措施，使p2p回归中介服务标准。违法行为要坚决取缔。

此外，今年6月，瑞安市检察院还向瑞安市金融办、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、工商局发出检察建议，建议这四家单位加强对p2p网贷平台的监管。