银行卡克隆 男子克隆国外银行卡刷513万 给两任女友395万

试用网站图片:浙江在线

据浙江在线-今日早报报道:

杭州陈小姐有个交往四五年的男朋友。2012年10月，两人分手，但几个月后，陈小姐银行卡突然多了180万现金。钱，都是前男友孙谋赚的。

陈小姐害怕这笔来历不明的巨款。果然，警察和银行迅速赶来冻结了这笔巨款，孙被警察逮捕。

昨日上午，孙在杭州西湖区法院受审。根据指控，2013年1月至5月，孙在网上自学了如何伪造信用卡后，复制了许多外国用户的信用卡，并疯狂窃取了513万元人民币。此次审判还揭露了一条倒卖外国信用卡用户个人信息、伪造外国信用卡并通过pOS机套现的黑色产业链。

两个女朋友的银行卡都是用来洗钱的

孙，1984年出生，江西乐平人，初中学历。他是昆山英讯投资公司的员工。“投资公司是我朋友开的，主要是帮别人收利息。”孙在这家投资公司投资了近200万元，所以虽然他现在失业了，但他实际上一年挣几十万元。这个我都不知道，连交往四五年的前女友陈小姐都不知道。

警察没收了孙潇用来犯罪的银行卡和身份证。照片:《青年时报》

为什么要给前女友钱？

孙说:“分手后我还是朋友。我答应好好照顾她的生活。”

但检察官指控孙利用前女友的账户洗钱。2013年5月17日中午，警方接到pOS机生产厂家报警，称孙使用其申请的pOS机进行套现。随后的调查让警方更加吃惊。根据孙的叙述，警方在他的前女友陈小姐和现女友徐小姐的住处查获了大量空银银行卡、pOS机、伪造身份证和大量他人信用卡。

这两个闺蜜的银行账户里，有395多万人民币。都说这些银行卡是孙用的。

自学网上制作假卡的技术，直接从国外网站购买信息

那么，这些未知的总数来自哪里呢？

“我最初投了两三十万。”孙说，一方面是用于pOS机。

因为他可以使用pOS机，他可以帮助人们提现并收取1.5%的手续费。孙说，他首先向上海海德艺网络科技有限公司申请了8台pOS机，其中6台是通过互联网租赁收取现金手续费的，2台是个人使用的。没过多久，套现行为被公司发现，pOS机被冻结。后来孙联系了深圳银盛电子支付技术有限公司，申请了10台pOS机。

之后，孙通过互联网非法购买了大量他人身份证及配套银行卡、空白卡、读卡器等犯罪工具。

不过这些都是小钱，主要“成本”是从国外网站购买国外信用卡用户的个人信息。孙不懂英语单词，但不影响他的快速掌握。

“对方会发链接，直接复制粘贴。”他说这个信息是40-70美元，相当于300-400元，用了会自动删除。然而，并非所有的信息都是真实的，只有20%是成功的。

孙在购买了用户的个人信息后，根据从集团和百度贴吧了解到的制作假信用卡的技术和购买的设备，复制了假卡，然后在pOS机上转到其他银行卡上，再通过ATM机或银行柜台套现。

检方称，孙以此方式诈骗了513万元。

国际银联接到美国的报告，终于找到了孙

孙伪造国际信用卡是谁偷的？

在昨天的庭审中，检察官、法官和辩护律师持有不同意见。有的以为国外信用卡用户吃亏，有的以为是Discover信用卡公司，有的以为是合作银行。

据处理此案的检察官称，这起案件的发生是因为国际银联在2013年5月左右收到了美国信用卡用户的举报。经过调查，发现这些信用卡是在中国被盗的，最终孙谋等人被中国警方发现。

昨日上午，孙因信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪和妨害信用卡管理罪在杭州市西湖区法院受审。检方称，孙以非法持有为目的使用伪造的信用卡，涉案金额特别巨大，构成信用卡诈骗罪。他应该判十年以上，另外两罪应该判三年以下。

经过四个多小时的审判，主审法官表示，他将在另一个日期对此案作出一审判决。

据浙江在线报道:

被告辩称，只有公诉人租用了pOS机来反驳证据

孙在法庭上辩称，这500多万元并非全部是他刷卡赚来的，而是100多万元是把pOS机租给别人赚来的。

去年，孙带着女友徐的身份证和几张伪造的身份证，向深圳市银盛电子支付技术有限公司和上海德艺网络科技有限公司申请了18台移动pOS机。其中六个，他租给了别人。对此，孙表示，他只想赚一笔手续费。

“一般他们每天都会刷几万块钱，然后第二天就来找我要钱。我会扣除1.5%的手续费，剩下的交给他们。”孙交待银行手续费是0.6%，他要求的手续费是1.5%，收入0.9%。直到被绳之以法，一共生成了100多万张信用卡，总共非法获利约1万元。

剩下的300多万元，孙自称是投资回报朋友的地方。

然而，检察官反驳了他的说法。首先，对于孙所说的“其中100多万是通过租用pOS机获得的”，公诉人认为，经过调查发现，孙所说的“别人刷他的卡”和“自己刷他的卡”在时间上是重合的，这是不真实的。另外，公诉人有理由相信，被告不会为了0.9%的利益放弃99%的利益，因为毕竟用这些卡套现会赚更多的钱。

其中，他给前女友170万表示“关心”

令人惊讶的是，孙谋两次将超过170万的现金存入他的前女友陈某的卡中。孙说她和前女友分手有一段时间了，但这笔钱是做生意前向她借的，她只还给她。

然而，在警方的笔录中，说，她从来没有借钱给孙，突然这两笔巨款加到她的卡上，这也让她感到紧张。她从未碰过钱，直到被警察没收。

说，孙告诉她，这笔钱只是为了表示对她的关心，毕竟分手后她还是朋友。

网友热评: